Trump refuerza controles por transferencias transfronterizas. El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva para que los bancos refuercen la revisión del estatus migratorio de sus clientes. La medida también incluye a quienes realizan transferencias transfronterizas de bajo monto.
La decisión encendió alertas por el posible impacto en el envío de remesas a México. Gabriela Siller, directora de Análisis Económico de Grupo Financiero Base, advirtió que este tipo de medidas podrían golpear de forma severa a la economía mexicana.
La orden instruye a reguladores bancarios y dependencias del gobierno estadounidense a buscar indicios de personas sin estatus legal que abran cuentas, soliciten préstamos o tramiten tarjetas de crédito.
De acuerdo con Trump, el objetivo es evitar que el sistema financiero sea usado para actividades ilícitas.
“Las instituciones financieras estadounidense desempeñan un papel fundamental en la protección del pueblo estadounidense contra el fraude y el abuso financiero. Mi administración ha tomado medidas significativas para reducir los costos de la prestación de servicios financieros a los estadounidense y disminuir las regulaciones federales innecesarias y onerosas que restringen el crecimiento económico y obstaculizan la competitividad de los proveedores de servicios financieros en todo el país”.
Trump refuerza controles por transferencias transfronterizas. Habló sobre la política de su país:
“Sin embargo, desde hace tiempo, la política de Estados Unidos ha sido adoptar medidas específicas para proteger nuestro sistema financiero del uso ilícito y promover prácticas crediticias y de otro tipo seguras y sólidas por parte de las instituciones financieras”.
El mandatario estadounidense también sostuvo que su gobierno no permitirá riesgos relacionados con operaciones financieras transfronterizas.
“Mi administración”, asevera el republicano, “no tolerará los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad pública causados por la actividad financiera transfronteriza ilícita, ni permitirá los riesgos para nuestro sistema financiero que plantea la concesión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación”.
Además, Trump señaló que algunas personas pueden usar de manera indebida incluso los servicios financieros básicos si no existen mecanismos adecuados de identificación del cliente.
Trump refuerza controles por transferencias transfronterizas
El presidente estadounidense argumentó que las transferencias internacionales de bajo monto han sido utilizadas para facilitar distintas actividades ilegales.
“Las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales”.
Añadiendo:
“Los análisis de tendencias financieras han revelado la existencia de centros de actividad financiera relacionada con el fentanilo en Estados Unidos, vinculados a cárteles con base en México. Un análisis reciente de redes chinas de lavado de dinero identificó cómo titulares de pasaportes extranjeros han utilizado cuentas en Estados Unidos para facilitar el lavado de más de 312 mil millones de dólares para organizaciones criminales, destacándose la trata de personas entre las actividades asociadas a las transferencias”.
Por ello, la orden plantea reforzar los programas de identificación de clientes y aplicar medidas de debida diligencia más estrictas para reducir esos riesgos.
Trump refuerza controles por transferencias transfronterizas. La disposición también pide a bancos e instituciones financieras revisar los riesgos crediticios ligados a hipotecas, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y otros créditos al consumo otorgados a población extranjera inadmisible o sujeta a deportación.
Envíos de remesas representan el cinco por ciento del consumo nacional y 3.5 por ciento del PIB
En México, el posible impacto preocupa por el peso que tienen las remesas en la economía familiar. Gabriela Siller recordó en su cuenta de X que estos envíos representan cinco por ciento del consumo nacional y 3.5 por ciento del PIB.
La especialista señaló que en Estados Unidos viven cerca de 11.5 millones de mexicanos. De ellos, aproximadamente el 35 por ciento tendría estatus migratorio irregular.
“Se estima que estos migrantes son responsables de cerca del 40 por ciento de las remesas que llegan a México. De materializarse un bloqueo al envío de remesas por parte de indocumentados, es probable que busquen alternativas para el envío de dinero, pero sería inevitable un desplome de las remesas en dólares entre el 10 y 20 por ciento anual”.
Trump refuerza controles por transferencias transfronterizas. Siller añadió que una caída de 20 por ciento en las remesas durante un año implicaría una reducción de 0.7 por ciento en el PIB de México.
“La materialización de bloqueo de envío de remesas a México por parte de migrantes con estatus irregular sería una catástrofe para la economía de algunas familias y para el crecimiento de México”.
